U suradnji s ekspertima iz područja bankarstva i procjene vrijednosti nekretnina razvijen je specijalistički program Financijski nadzor u investicijskim kreditima.

Kroz dvodnevni seminar Financijski nadzor u investicijskim kreditima usvojit ćete znanja i vještine potrebne za uspješan financijski nadzor prilagođen potrebama klijenta i kreditora.

Kvalitetno strukturiran projekt i jasno definirani uvjeti korištenja kreditnih sredstava osiguravaju uspješnost u realizaciji investicije. Kako bi to postigli ključna je edukacija svih sudionika uključenih u ovaj proces o tome koji su osnovni koraci za uspostavu uspješnog financijskog nadzora i nesmetanog korištenja ugovorenih kreditnih sredstava.

Jasno komunicirana namjena kredita praćena adekvatnim odredbama u ugovoru o kreditu i ugovoru o financijskom nadzoru značajno ubrzavaju postupak financiranja investicijskih projekata.

Edukacija se temelji na teoretskom i praktičnom dijelu, pri čemu se koriste primjeri iz recentne hrvatske prakse.

Koje vještine ćete usvojiti?

• Upoznat ćete se s osnovama financiranja investicijskih projekata i specijaliziranog financiranja te ulozi financijskog nadzora u investicijskim kreditima
• Naučit ćete kako kreditne institucije gledaju na namjenu kredita i strukturu investicije te kakve reperkusije na otplatu kredita mogu imati kršenja planiranih financijskih i terminskih planova investicije
• Naučit ćete zbog čega je važno jasno definirati odredbe ugovora o namjeni kredita kako bi financijski nadzor bio brz i efikasan, a sredstva kredita korištena bez zastoja
• Saznat ćete koji su najčešći covenanti (posebne ugovorne obveze) pomoću kojih se ublažavaju kreditni rizici u projektima financiranja investicija i projektnom financiranju
• Upoznat ćete se s ponudom bankarskih proizvoda potrebnih za financiranje projekata stanogradnje i izgradnje hotela
• Naučit ćete na koje poteškoće možete naići ako odaberete kreditni proizvod koji nije adekvatno strukturiran
• Upoznat ćete se s ključnim rizicima u projektima stanogradnje i izgradnje hotela te kako ih ublažiti/eliminirati
• Naučit ćete kako jasno napisati zahtjev za kredit i argumentirano dokazati potrebu za istim te dostatan kapacitet otplate traženog kredita
• Naučit ćete kako napraviti osvrt na kretanja u grani djelatnosti građevinarstvo i usluge smještaja te koje podatke koristiti za analizu
• Saznat ćete koji su najčešći instrumenti osiguranja u projektima stanogradnje i kreditiranja izgradnje hotela
• Saznat ćete kako strukturirati indikativnu ponudu za kredit za projekt stanogradnje i izgradnje hotela
• Saznat ćete zbog čega je važno i na koji način pratiti investicijske projekte od strane kreditne institucije te kako i zbog čega osigurati pravovremene eskalacije u slučaju odstupanja od projekta

Kome je edukacija Financijski nadzor u investicijskim kreditima namijenjena?

Seminar Financijski nadzor u investicijskim kreditima namijenjen je osobama koje sudjeluju u financijskom nadzoru, nadzornim inženjerima, sudskim vještacima u graditeljstvu, developerima, osobama koje sudjeluju u procesu odobravanja kredita poslovnim subjektima, specijalistima u reviziji, financijama, računovodstvu, vlasnicima i menadžmentu poduzeća, a koji žele imati širi pogled na financijski nadzor i njegovu ulogu u financiranju investicijskih projekata.

Ovo je jedinstvena edukacija na hrvatskom tržištu jer objedinjava sve ključne aspekte financijskog nadzora i kreditnog procesa koje svi uključeni u kreditni proces trebaju dobro razumjeti.

Rad u malim grupama – max. i min. broj polaznika ograničen

Modul I – Kreditni proces odobravanja, korištenja i praćenja investicijskih kredita

• Faze kreditnog procesa
• Financijski nadzor u kreditnom procesu – uloge i odgovornosti
• Case study

Modul II – Financijski nadzor

• Financijski nadzor – zbog čega je ključan u financiranju investicijskih projekata i specijaliziranom financiranju?
• Kada je potreban financijski nadzor, a kada ne?
• Financijski nadzor kroz faze kreditnog procesa: prije donošenje odluke o odobrenju kredita, prije ugovaranja kreditnog proizvoda, nakon ugovaranja kreditnog proizvoda
• Sadržaj izvješća o financijskom nadzoru
• Postupak eskalacije kroz izvješće o financijskom nadzoru
• Dokumentacija potrebna za financijski nadzor po fazama projekta: prije donošenje odluke o odobrenju kredita, prije ugovaranja kreditnog proizvoda, nakon ugovaranja kreditnog proizvoda
• Najčešće pogreške kod ugovaranja financijskog nadzora i kreditnog proizvoda te kako ih izbjeći
• Case study

Modul III – Kreditna analiza projekta stanogradnje i izgradnje hotela

• Opis projekta
• Analiza glavnog izvođača projekta i glavnih podizvođača
• Dozvole za gradnju
• Troškovnik projekta, vantroškovnički radovi i dodatni radovi
• Financijski plan projekta
• Terminski plan projekta
• Dinamički plan projekta
• Loan to Cost (LTC) vs. Loan to Value (LTV)
• Komercijalna vrijednost projekta
• Analiza profitabilnosti projekta i kapaciteta otplate kredita
• Točka pokrića kredita
• Kako dodatni radovi i vantroškovnički radovi utječu na kapacitet otplate kredita
• Ključni rizici i faktori za ublažavanje rizika

Modul IV – Strukturiranje kreditne transakcije i odluke o odobrenju kredita za stanogradnju i izgradnju hotela

• Kako strukturirati kreditnu transakciju
• Instrumenti osiguranja
• Kako strukturirati odluku o odobrenju kreditnog proizvoda?
• Kada i na koji način ugovoriti financijski nadzor projekta te usuglasiti uvjete u ugovoru o kreditu?
• Uloga posebnog projektnog računa

Modul V – Covenanti

• Najčešći covenanti u ugovorima o kreditiranju investicijskih projekata
• Kako se prati ispunjenje covenanta i koje su posljedice neispunjenja?
• Strategija kreditne institucije u slučaju neispunjenja covenanta

Modul VI – Financijski nadzor u projektima stanogradnje i izgradnje hotela

• Financijski nadzor po fazama razvoja projekta
• Zero Report
• Izvješće o financijskom nadzoru
• Procjena vrijednosti nekretnine
• Najčešći „šumovi u komunikaciji“ na relaciji Investitor – Banka – Financijski nadzor i kako osigurati uspješnu komunikaciju i nesmetano odvijanje projekta

Modul VII – Kriteriji za ocjenu rizika nekretninskih projekata sukladno EBA Tehničkim Standardima

• Financijska snaga projekta
• Političko i pravno okruženje
• Karakteristike transakcije
• Snaga sponzora
• Ocjena instrumenata osiguranja

Modul VIII – Monitoring i Reporting

• Efikasno praćenje projekata
• Podnošenje izvješća o statusu projekata
• Upozorenja i eskalacije

Za tri i više polaznika iz istog poduzeća organiziramo inhouse treninge. Isto tako, prilagođavamo programe Vašim potrebama kako bi vam se sredstva uložena u edukaciju isplatila i osigurala maksimalan povrat. Za uvjete inhouse treninga pošaljite nam upit.

Predavači: Branimir Grgat i Danijela Princi Grgat

Kroz ovu edukaciju će vas voditi predavači koji imaju bogato poslovno iskustvo u bankarskom sektoru u procjeni kreditnog rizika (15+ godina staža) te ovlašteni procjenitelj nekretnina i sudski vještak s bogatim iskustvom u bankarskom sektoru u odjelu tehničkih analiza i zaštite okoliša te procjenama vrijednosti nekretnina, a koji je ujedno ovlašteni procjenitelj TEGOVA.

Iskusni predavači pomoći će vam svojim savjetima kako uspješno uskladiti očekivanja i potrebe klijenta, apetit za rizik kreditne institucije i regulatorne zahtjeve.